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多家银行上调原油基金风险等级

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2026-05-30 20:44:08

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来源：环球网

近期，多家商业银行上调了代销原油类公募基金的风险等级。建设银行、招商银行等相继将南方原油LOF、嘉实原油LOF等产品上调至各自风控体系中的最高风险等级，仅具备C5风险承受资质的投资者方可正常申购。

此轮调整覆盖面广、节奏快，从4月下旬上海银行、宁波银行等城商行行动，随后国有大行、股份行跟进，涉及产品涵盖跟踪国际油价的QDII基金及主动管理型油气基金。

值得注意的是，年初布伦特原油不足60美元/桶，随后一度飙升至近120美元/桶，近期在100美元/桶附近震荡。油价年化波动率一度攀升至60%以上，远超过去五年均值。剧烈波动下，原油类基金净值大幅震荡。以南方原油LOF为例，近一年涨跌幅达66.64%，近一个月已回落至-2.08%。今年一季度部分原油LOF溢价率一度超过20%，随后快速收敛，投资者同时承受净值下跌和溢价收窄的双重损失。

业内分析，此轮银行集中上调风险等级，既是应对市场环境变化的主动风控，也是对监管“孰高原则”的制度性响应。金融监管总局相关办法明确要求，商业银行应当独立、审慎地对代销产品进行风险评级，评级结果与合作机构不一致的，须按照“孰高原则”采用较高等级。

对于投资者而言，风险等级上调意味着投资门槛显著提高。建议审慎评估自身风险承受能力，未达高风险资质切勿参与；充分认清油价波动、汇率变动等风险，摒弃短期套利心态；严控仓位，避免重仓；参与场内交易还需避开高溢价份额。

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