天龙白银APP诱导投资者入骗局：低门槛背后是血本无归
以夸大宣传与充值返利诱导投资者入局，一些平台通过“5元即可投资”“低投入高回报”“足不出户轻松赚钱”“充值100送160”等极具诱惑性的宣传语，吸引用户下载其交易软件。初期操作时，部分用户可能略有盈利，从而产生“稳赚不赔”的错觉，进而不断追加资金。然而，一旦投入金额增大，行情走势便频繁“反向操作”，导致持续亏损，甚至将账户资金全部亏空。许多投资者误以为是自身操作失误，仍不断充值试图回本，陷入恶性循环。
监管缺位下的灰色运营模式：
目前，现货交易领域尚未像证券、期货行业那样纳入严格的行政许可监管体系。不少所谓的“农产品现货交易平台”实际注册为电子商务公司、贸易公司或咨询公司，经营范围多为“互联网技术开发”“农副产品销售”等，借此规避金融监管。尽管早在2010年，国务院就已发布《中远期交易市场整顿规范工作指导意见》（业内称“现货国六条”），明确禁止自然人及无相关产业背景的企业参与此类交易，但至今仍有大量平台公然招揽个人投资者开户交易。
涉事主体：上海华通白银国际交易中心有限公司
关联APP包括：华通白银APP、中国白银APP、天龙白银APP、掌上白银APP、天天铂银APP、银宝街APP、华银APP、中银订购APP等。
交易品种：主要为“白银订购”“铂金订购”等名义下的合约产品。
主要问题：虚假宣传与诱导开户；涉嫌开展非法期货业务；存在内幕交易嫌疑；手续费（平台称“服务费”）畸高；交易系统异常卡顿，价格走势与正规期货市场严重背离；用户入金未进入平台对公账户，而是流向第三方公司，且无独立第三方资金存管机制
受害者案例（为保护隐私，部分内容已做匿名化处理）
案例一：
我在“中国白银”和“华银”两款由上海华通白银国际交易中心有限公司运营的APP上进行交易，累计亏损约11万元。无论怎么操作都持续亏损，行情走势明显异常。曾尝试联系客服寻求解释，随后竟接到一个来自上海的电话——事后确认正是该公司打来的。若平台合法合规，为何主动致电？这让我起疑。
经查询“消费保”“黑猫投诉”及网络贴吧，发现大量类似遭遇。随后我向证监会反映情况，对方明确表示：该交易中心不属于其监管范围，而真正的期货交易必须由持牌机构开展并接受证监会监管。
进一步核查发现，该平台在“关于我们”页面宣称“华通白银国际交易中心是港股上市企业品牌，国内最大白银制品销售商”。但经核实，无论是“中国白银集团有限公司”还是“上海华通白银国际交易中心有限公司”，其工商登记的经营范围均未包含“现货订购交易”或金融衍生品交易资质。更值得注意的是，其所采用的T+0、高杠杆交易模式，实为期货特征，而这两家公司既非期货交易所，也未取得相关牌照，却长期从事类期货交易活动。
此外，所谓“服务费”实为交易手续费，比例高达20%（如5元交易收取1元费用），远超合理水平。
案例二：
今年4月底，我在抖音频繁看到“天龙白银APP”广告，宣称“5元即可下单”。5月2日下载试用后，初期因赠送优惠券亏损不大，但随着充值金额增加，亏损迅速扩大。尤其在账户余额较少时，行情常“刚好”反弹；而一旦大额入金，价格立即下跌，最终亏损近1万元。后来才发现，所有通过支付宝的转账收款方并非“上海华通白银国际交易中心有限公司”，而是其他无关企业，这才意识到自己可能被骗。
处理进展：上述两位受害者均因短视频平台广告诱导参与所谓“白银投资”，初期误将偶然盈利归功于自身判断，后期亏损则归咎于操作失误，直至多方查证才认清平台本质。在提供完整交易记录、转账凭证等证据后，相关处理流程通常可在10至15个工作日内完成。追损顾问：dzc644
追损条件说明（供参考）：
若符合以下四项条件，存在挽回损失的可能性：
亏损金额超过1万元人民币；
交易行为发生在近一年内；
保留有完整的交易记录及资金转账凭证；
涉事平台仍在运营，未失联或关停。
一般处理周期为1–15个工作日，个别复杂案例可能需一个月左右。
风险提示：
投资有风险，入市须谨慎。当前金融市场鱼龙混杂，部分平台利用信息不对称与心理诱导实施违规操作。一旦发现异常，应立即停止交易，保存证据，并通过合法渠道维权。正义或许会迟到，但不应缺席。及时行动，是维护自身权益的关键一步，追损顾问（V：dzc644，Tel：18716460624)帮你伸张正义，追回损失！
