远离虚拟货币交易炒作谨防诈骗陷阱_财经资讯_财经金融

创始人

2025-06-12 10:51:28

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近几年，虚拟货币被炒得火热，然而，一些不法分子打着“虚拟货币投资”的幌子实施新型金融诈骗案件，诈骗手段越来越隐蔽，严重威胁金融消费者的财产安全。

一、利用社交媒体发布“新型投资品”“投资低风险”“高额回报”等虚假信息。

不法分子通过社交平台向消费者发送诈骗消息，传播认购虚拟货币为低风险投资行为，号称年收益率高，并建立网络群组邀请消费者入群先观察。

二、诱使消费者提供开立个人账户，骗走消费者最后一分钱。

利用消费者投资心理，不法分子会诱导消费者前往银行开立账户，让消费者误认为该行为是合法的。一开始，不法分子会按时 “分红”，让消费者误以为宣传的“高回报”是真实的；当时机成熟后，不法分子声称有“内部消息”“师傅带领”等，进一步诱导消费者通过申请贷款等方式加大投入。最终，消费者无法提现，血本无归。

面对种种陷阱，我们该如何有效防范呢？招商银行温馨提示：

一、虚拟货币并非真实货币，存在一定风险。虚拟货币与我国法定货币不存在兑换关系，且不关联任何实际资产和经营项目，缺乏坚实的价值支撑，往往成为投机炒作的工具或洗钱、诈骗等非法金融活动的“温床”。

二、提升对非法活动的辨识能力，不轻信来路不明的消息。消费者不应轻信社交平台传递的来路不明的消息，存在疑问时应向具备合法资质的机构和人员进行咨询。如无法确认对方身份，不要随意泄露个人信息，不盲目听从建议。

三、不信“投资无风险”“高收益”，天上不会掉馅饼。高收益意味着高风险，“投资无风险”“保本高息”等均为网络诈骗常见套路。消费者投资时应选择正规金融机构，提高风险防范意识，特别要警惕虚拟货币交易等新型诈骗手段。

来源：金融界

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