建信基金斩获“基金投顾新锐金牛奖”
中证报中证网讯（王珞）6月19日，由中国证券报评选的第三届基金投顾金牛奖榜单揭晓，建信基金荣获“基金投顾新锐金牛奖”，是唯一一家获得该奖项的银行系基金公司。建信基金于2021年获得公募基金投顾业务试点展业资格，在组合投资管理上积累了较为丰富的实战经验。此外，鉴于在投资者教育方面的创新和长期实践，建信基金此次还荣获“大学生投教创新金牛奖”。
作为资本市场和资管行业颇具分量的奖项，中国证券报主办的“金牛奖”凭借着对公正、公平、公开、有公信力原则的严格执行，受到监管层和行业的广泛认可，已成为中国资本市场最具公信力和影响力的权威奖项之一。第三届基金投顾金牛奖评选在充分调研、核实信息数据的基础上，结合定量和定性两部分，从顾问服务、投资者获得感、智能科技、业务创新等方面对基金投顾机构进行综合评价。
以投研实力为引领 持续迭代升级策略体系
在长期的多元投资实践中，建信投顾坚持以投研引领，不断优化投资方法论和投资框架，形成了具有较强适用性的人工智能与人类智慧相结合的投资方法论体系。通过采用AI+HI相结合的体系化投资组合管理模式，以量化模型作为管理的“锚”，与主观判断相结合，形成优势互补的投资决策体系。在运作管理中，分别从宏观资产配置、中观行业和久期选择、微观基金精选三个层面筛选标的构建组合策略。
从投研体系到策略落地，建信投顾以场景化思维为桥梁，一方面从场景出发，布局“四笔钱”策略，覆盖活钱管理、稳钱增值、博取收益、远期规划四大场景，提供11种风险等级适配的组合策略；另一方面，聚焦市场机遇挖掘，建信投顾积极捕捉投资机会，推出“建信梧桐行行出众”“建信梧桐指数严选”“建信梧桐港港的港股”等组合，布局行业轮动、指数增强投资及港股投资等机会。针对投资者对持有稳健性及胜率的核心需求，建信投顾迭代升级策略，于2024年底推出宏观多因子策略，以追求平滑组合波动、提高收益稳定性的目标，通过动态调节各类资产的配置，力争提升投资者的盈利概率和持有舒适度。
以投资者获得感为核心 打造全方位陪伴式服务
在构建完善策略体系的基础上，建信基金建立了完备的日常陪伴服务机制，通过创建“建信投顾”公众号和视频号、开办“投顾来了”系列直播等方式，持续保持与投资者交流互动。此外，建信基金还建立了“建信投顾客户陪伴体系”，包括“投顾主理人见面”“市场情报局”“财富加油站”“组合定期报告”等7大类常规内容，希望通过持续性的投教服务，帮助客户提高投资认知并养成良好理财习惯。
在长期、高频智能化投顾服务方面，建信基金通过“目标盈”定期发车、“权益周周投”、“教育月月盈”和“教育存钱罐”等智能定投服务，为客户打造一站式定投解决方案，引导投资者更为合理和科学的投资节奏。
针对投资者反馈的痛点，建信投顾推出“一对一个性化基金账户问诊”投教服务，为投资者现有持仓进行分析，解决投资者“不敢卖”、“不会调”的问题。这种不仅提高了投资方案的适配性，还能有效解决投资者在投资过程中的实际问题。
发挥投顾责任 积极探索养老投顾服务
建信基金高度重视个人养老金融发展，基于养老和投顾业务核心都是“账户制”且长期投资的特点，建信基金发挥银行系基金公司优势，积极探索投顾在养老场景的实践。通过“投前-投中-投后”的全生命周期养老投顾服务，解决客户在养老投顾场景下“买什么，何时卖，怎么用”的问题，力争提升投资者的养老投资收益和持有体验。
投前，提供个性化的“产品配置建议”。根据试点期间的展业经验和客户反馈，建信基金开发了“以终为始”的养老财富管理模型，针对中低风险偏好的客户，从退休年限倒推出最大的含权产品配置比例，通过对含权资产的配置，实现养老财富增值的目标。投中，通过专业模型引导客户掌握科学的投资节奏。养老账户的资金流稳定且持续，大部分客户仍然习惯于每年入金后一次性配置产品。但对于波动较大的含权产品，建信基金开发了“智能定投”模型，通过优化定投节奏，有效提升投资体验。投后，监控养老账户内的产品和资产配置情况，提供账户再平衡服务，并为客户退休后的取用提供建议。针对这个环节，建信基金建立了客户的生命周期跟踪工具，结合基金产品分析框架，可以实现个性化的客户账户资产的检视和再平衡。
建信基金表示，将以此次获奖为新的起点，继续秉持“合适的，才更好”的服务理念，不断提升投研能力和服务水平，优化策略体系，创新服务模式，让专业投研能力与客户陪伴服务形成合力，为投资者提供更加专业化、个性化的财富管理服务，为客户创造更可持续的财富管理体验，努力实现从业务创新到生态共建的进阶，为基金行业高质量发展贡献力量。