韩国废除 100 万韩元门槛，加密转账旅行规则全面升级
据 Woofun AI 消息，韩国政府周二正式批准修订《特定金融交易信息报告与使用法》，核心变动在于将旅行规则适用范围扩展至所有虚拟资产服务提供商间的转账，彻底移除原有的金额限制。
这一政策调整标志着韩国在加密资产监管领域迈出关键一步，旨在通过无死角的信息追踪机制，填补现有反洗钱框架中的结构性漏洞，确保无论交易规模大小，资金流向均处于监管视野之内。
深层原因在于遏制利用小额拆分规避监管的行为。此前，单笔低于 100 万韩元（约 700 美元）的转账无需遵循旅行规则，导致洗钱风险激增。韩国金融情报机构披露的一起典型案例显示，某用户在交易所存入约 2 亿韩元购买 Tether USDt (USDT) 后，将其拆分为 216 次低于门槛的提取操作以逃避追踪。为堵塞此类漏洞，新规不仅取消了 100 万韩元的豁免额度，还针对涉及海外加密货币交易所及个人钱包的转账引入更严格的 AML（反洗钱）标准。
Woofun AI 整理数据显示，对于涉及境外实体且金额达到 1000 万韩元以上的转账，本地平台必须部署独立的可疑交易监控系统。此外，平台需依据交易对手风险等级分类处理：低风险海外交易所转账获准，同一用户间的境外交易所及个人钱包转账通常放行，但高风险对手方交易将被直接禁止。
在准入机制方面，监管层同步收紧了虚拟资产服务提供商的注册门槛。新规明确要求平台在财务状况、内部控制、人员配置及基础设施标准等方面达到更高合规要求，并强化了对主要股东的背景审查力度。这一举措意在从源头提升行业主体的稳健性与透明度，防止不具备足够风控能力的机构进入市场，从而降低系统性金融风险。
法规实施采取分阶段推进策略。虚拟资产服务提供商的新注册规定将于 8 月 20 日正式生效，现有机构拥有 1 年的过渡期以满足财务、人员及内控等硬性指标。而扩展后的旅行规则及其他转账相关 AML 要求，则将在法令颁布 6 个月后全面落地。这是韩国继此前加强交易所合规审查后，再次对加密资产流动实施精细化管控，预示着全球主要经济体对稳定币及跨境加密转账的监管协同趋势将进一步加速。
来源：智通财经网