非法套现3000万获刑 发展近100万名会员涉案金额60亿
极目新闻通讯员 曾甜甜 柯美中
下载APP，只需扣点手续费就能把信用卡的额度提现到自己的储蓄卡内，看似方便，却可能涉嫌犯罪！
湖北省黄石市阳新籍男子周某某代理了一款信用卡套现APP，利用自己和妻子的账号发展500余名下线会员，合计套现金额1134万余元，获利11677.87元。近日，经阳新县检察院提起公诉，当地法院以犯非法经营罪判处周某某有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金一万二千元。
12月26日，承办检察官介绍，今年6月21日，公安机关在日常巡查中发现该案线索，立即展开调查。同年7月8日，经公安机关传唤，周某某主动投案。
原来，2022年上半年，周某某在微信朋友圈了解到某APP的广告。彼时，正遇上周某某的信用卡POS机坏了无法使用，急于套现还款的周某某便注册了该APP账号，并按照操作流程进行信用卡代还、套现。随后，周某某又注意到，只要办理会员，并发展下线会员，便能获取认证奖励、激活奖励、用户提成等。
想到自己的朋友众多，“心动不已”的周某某立即办理了会员，并将自己的专属链接通过微信向外推广。据了解，通过周某某链接注册的会员可以继续向外推广发展下线会员，最多能发展三级会员，平台会根据会员及会员以下三级会员的信用卡套现情况来返还金额，每套现1万元返还10元左右、每还款1万元返还20元左右，累计100元即可提现。与此同时，为增加收益，周某某还利用其妻子的身份信息注册成为会员，并发展了下线会员。
该案于2024年8月1日移送至阳新县检察院审查起诉。
经查，2022年上半年，周某某使用自己及妻子的身份信息注册成为某APP会员后，在明知该APP是信用卡套现软件的情况下，违反国家规定，通过微信朋友圈、熟人介绍等方式继续推广该APP，并通过发展会员获取提成。经查，截至2023年3月，周某某的账号发展会员254人，会员套现共计569万余元；周某某使用妻子的账号发展会员255人，会员套现共计565万余元。
根据查明的事实，该院认为，周某某未经国家有关部门批准非法从事资金支付结算业务，情节严重，其行为涉嫌非法经营罪。
2024年10月31日，阳新县检察院以涉嫌非法经营罪对周某某提起公诉。同年12月4日，法院经审理采纳检察机关提出的量刑建议，作出上述判决。