虚假“扶贫任务”竟是洗钱陷阱，邮储银行广水市支行拦截89000元异常转账
极目新闻通讯员 付静 罗姗
“我要给‘扶贫项目严主任’转4万8！”日前，一位老年客户陈某急匆匆走进邮储银行广水市支行营业部。支行柜员发现客户神色紧张，频繁查看手机微信，立即提高警惕。当询问转账用途时，陈某提及的“精准扶贫放款提现小组严主任”引起了柜员警觉。
原来，陈某正在按“精准扶贫提现小组”微信群的要求完成任务，诈骗分子以“1000元任务奖励”为诱饵，前期通过发放多笔小额“辛苦费”测试陈某银行卡功能，待其完成微信绑卡和小额取现操作后，突然向其账户打入89000元，要求陈某分批次转至多个陌生账户。
柜员发现，该账户资金呈现“快进快出”的异常特征，且收款方均为非实名账户，立即向营业主管报告。营业主管迅速启动反洗钱应急预案，由柜员以大额转账需双人核验为由稳控现场，并调取涉案账户流水，营业主管当即向辖区派出所报警。通过银警快速响应机制，成功冻结涉案账户内的涉案资金。
派出所民警发现，该诈骗团伙通过虚构“精准扶贫放款提现小组”，采用“测试账户—集中转入—分散转出”洗钱模式，先以“国家扶贫补贴”名义骗取受害人银行卡信息，随后通过微信红包测试账户活跃度，最后利用“集中转入--分散转出”洗白资金，将传统取现洗钱升级为电子转账洗钱。“本来以为完成任务可以赚取点奖励，没想到差点成了洗钱诈骗的帮凶，真是太可怕了。”陈某在听取民警的分析后幡然醒悟。
邮储银行广水市支行负责人表示，针对农村地区多发的“代领补贴”类诈骗，该行已建立专项预警模型，对含有“扶贫资金”“慈善款”等关键词的转账实施多级审核，并与公安部门紧密联动，构建警银协作应急处置工作机构，对涉案账户进行有效管控和处置。
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