国泰基金防非宣传专栏 | 如何防范非法证券期货基金活动？
随着金融市场的不断发展，非法证券期货基金活动的手段日益复杂多样，它们如同伪装者，试图蒙蔽我们的眼睛。这些非法活动不仅扰乱了正常的金融秩序，更让无数投资者遭受了巨大的经济损失。今天就让我们一起深入探讨如何在投资理财中擦亮眼睛，查清资质，守护好自己的财富。
一、什么是非法证券期货基金活动？
非法证券期货基金活动是指未经证券监督管理部门或国务院授权的部门核准或批准，擅自经营证券发行、证券期货交易、证券期货投资咨询、证券期货经纪、基金募集、基金投资等业务活动。这种活动是一种典型的涉众型违法犯罪行为，严重干扰正常的经济金融秩序，破坏社会和谐稳定。
二、非法证券期货基金活动的常见形式有哪些？
（一）假冒正规机构
不法分子冒充证券公司、私募基金管理公司等，诱导投资者下载虚假平台，并转账至指定的个人或第三方账户。后期平台无法登录，资金无法退出，投资者才发现自己上当受骗。这些假冒的平台通常与正规平台在外观上极为相似，投资者如果不仔细辨别，很容易被误导。
（二）非法推荐股票、基金、期货
无资格机构和个人向投资者或客户提供证券投资分析、预测或建议等直接或间接有偿咨询服务的活动。这些非法推荐活动通常通过电话、短信、网络等方式进行，声称有“专家团队”“内部消息”等，诱导投资者购买股票、基金或参与期货交易。投资者在参与这些活动时，往往没有意识到自己面临的法律风险和资金风险。
（三）非法发行股票
非上市公司及其股东公开向不特定对象或向特定对象累计超过200人对外转让股权，且未经国务院证券监督管理机构或国务院授权的部门核准。这些非法发行活动通常以“原始股”“内部股”等名义进行，声称公司即将上市，投资者可以低价购买股票，获取高额回报。然而，这些公司往往不具备上市条件，所谓的“原始股”也毫无价值。
（四）违规基金推介
通过不正当手段推介基金产品，误导投资者。这些违规推介行为通常通过虚假宣传、夸大收益等方式进行，诱导投资者购买基金产品。投资者在购买基金产品时，应仔细阅读基金合同，了解基金的风险和收益特征，避免被虚假宣传误导。
（五）非法期货交易
未经国务院或国务院期货监督管理机构批准，非法设立期货交易场所或者以其他形式组织期货交易活动。这些非法期货交易活动通常通过网络平台进行，声称可以提供高杠杆、高收益的交易机会。然而，这些平台往往存在对赌交易、虚拟盘操作等问题，投资者的资金安全无法得到保障。
（六）仿冒持牌经营机构及从业人员
不法分子通过伪造证书、冒充合法机构工作人员等方式，诱导投资者进行投资。这些仿冒行为通常通过网络平台、社交媒体等渠道进行，投资者如果不仔细辨别，很容易被误导。投资者在参与投资时，应仔细核实对方的资质和身份，避免陷入骗局。
（七）境外机构违规提供跨境证券期货基金交易服务
未经批准，境外机构或个人通过互联网、电话、短信等渠道，向境内投资者提供证券期货基金交易服务。这些境外机构通常声称自己具有合法资质，但实际上并未获得中国证监会的批准。投资者在参与这些跨境交易时，不仅面临法律风险，还可能遭受资金损失。
三、如何防范非法证券期货基金活动？
（一）查清资质
投资者在参与证券期货基金投资时，应首先查清相关机构的资质，确保其合法性，这是防范非法证券期货基金活动的第一步。
中国证监会官网：登录中国证监会官方网站，在“监管对象”或“行政许可”等栏目中查询证券期货经营机构的资质信息。检查机构是否获得证监会的批准，以及具体的业务范围。
证券交易所官网：上海证券交易所、深圳证券交易所、北京证券交易所的官网也提供相关资质查询服务，可查询上市公司信息及合法证券业务资质。
行业协会官网：中国证券业协会、中国证券投资基金业协会、中国期货业协会网站，可查询从业人员资格及机构会员信息。
（二）警惕营销手段
投资者应警惕各种虚假的营销手段。不轻信“稳赚不赔”“百分百盈利”的承诺，正规机构从不承诺收益。投资者在参与投资时，应保持理性，不被高额回报所诱惑。同时，投资者还应警惕各种虚假的宣传和承诺，避免陷入骗局。
（三）注意汇款账户
投资者在参与投资时，应特别注意汇款账户。要求转账到个人账户、海外账户的，基本可以判定为骗子。投资者应确保资金转入正规机构的对公账户，避免资金被非法挪用。如果发现对方要求将资金转入个人账户或境外账户，投资者应立即停止交易，避免资金损失。
（四）核实互联网网址
投资者应核实互联网网址，避免使用来路不明的APP。通过正规渠道下载和使用投资软件，避免使用仿冒APP或虚拟盘交易。投资者在使用网络平台进行投资时，应仔细核实平台的网址和资质，避免陷入虚假平台的陷阱。
（五）保持警惕
投资者应保持高度警惕，不轻信陌生人的推荐和承诺。在参与投资前，应充分了解相关产品的风险和收益特征，确保自己能够承受可能的风险。同时，投资者还应提高自身的金融知识水平，增强风险防范意识，避免陷入非法证券期货基金活动的陷阱。
（六）及时举报
投资者如果发现非法证券期货基金活动，应及时向监管部门举报。通过举报，可以帮助监管部门及时查处非法活动，保护更多投资者的合法权益。投资者可以通过中国证监会官网的举报平台或拨打举报电话进行举报。
风险提示：基金有风险，投资需谨慎。观点随市场变化而变化，不构成投资建议。如需购买相关基金产品，请您详阅基金法律文件，关注投资者适当性管理相关规定，提前做好风险测评，并根据您自身的风险承受能力购买与之相匹配的风险等级的基金产品。
来源:金融界