利得基金总经理经晓云：信任是财富管理行业最深的护城河
12月20日，第六届资本市场论坛暨金德环奖励基金2025年会在上海财经大学科技园举行。在论坛上，上海利得基金销售有限公司总经理经晓云表示，市场波动中，只有人的有温度服务才能构建不可替代的信任，这是财富管理机构最深的护城河。
上证报中国证券网讯（记者 朱妍）12月20日，第六届资本市场论坛暨金德环奖励基金2025年会在上海财经大学科技园举行。本次论坛以“数智承泽，资本笃行”为主题，由上海财经大学金融学院、金德环奖励基金、上海财经大学校友会金融学院分会共同主办。在论坛上，上海利得基金销售有限公司总经理经晓云表示，市场波动中，只有人的有温度服务才能构建不可替代的信任，这是财富管理机构最深的护城河。
经晓云回顾了刚进入公募基金行业时的困惑：如何在不稳定的投资业绩中建立稳定的客户关系？“资产管理机构基业长青的基础逻辑在于两点——长期持续稳定的投资业绩和长期持续稳定的客户关系。”她说。
经晓云表示，真正影响投资者账户收益的除了市场贝塔收益和基金经理的阿尔法收益外，还有投资者行为带来的伽玛收益干扰，而财富管理机构的核心价值就在于帮助客户降低这种干扰。
同时，经晓云特别强调了“长钱长投”的重要性。她认为，监管层在推动长期资金入市，包括将考核周期从短期收益转向三年期投资收益考核等，这些制度框架为价值投资创造了良好环境。
“顶层设计搭建好了，接下来需要所有市场参与者共同努力，让‘长钱’真正实现‘长投’。”经晓云认为，这不仅有助于提升投资者体验，也能支持中国经济高质量发展。
据经晓云介绍，利得基金目前管理规模约1500亿元，其中主要来自机构投资人。在服务机构客户方面，利得基金通过利得研究院搭建了覆盖全市场产品的投研体系，对公募和私募产品进行深度标签化分析。
在此基础上，在个人客户服务方面，经晓云表示，利得将机构客户服务中形成的专业化流程与长期投资理念，引入个人客户服务之中，并总结形成了“投前、投中、投后”三位一体的服务理念：投前重在了解客户和管理预期；投中精准匹配产品策略；投后持续跟踪产品表现并提供情绪价值陪伴。
“我们已经带领一批原本偏好非标资产的客户，逐步接受了净值化波动产品，从7天期产品开始，到现在已经能够接受三年期‘固收+’产品。”经晓云表示，这一过程需要极大的耐心和专业陪伴。
信任的建立是漫长的旅程。经晓云最后补充道，财富管理机构唯有如履薄冰地认真对待每个客户、每只产品，才能在市场波动中赢得长期信任。