虚拟币沦为非法工具的核心特征

四大典型非法场景有哪些？

为何与非法交易有关联？

警惕非法金融特别篇

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核心警示：虚拟币相关交易不受我国法律保护，是洗钱、贩毒、地下交易等非法活动的重要工具，参与即面临财产与法律风险。

一、虚拟币沦为非法工具的核心特性

除上述情况外，结合虚拟币的匿名性与跨境性，虚拟币广泛用于暗网交易、诈骗跑路、非法集资等高风险场景，严重扰乱金融秩序并可能触犯刑法，参与虚拟币交易不仅面临资产归零风险，还可能被依法追究洗钱、帮助信息网络犯罪活动等刑事责任。虚拟币交易存在极高法律与财产风险，任何参与行为均不受法律保护。

二、四大典型非法场景与操作套路

（一）洗钱（覆盖诈骗、赌博、贪腐赃款）

1.赃款入币：黑钱通过地下OTC承兑商兑换成USDT、比特币等虚拟币。

2.痕迹消除：用混币器拆分资金至数百匿名钱包，跨链转移切断溯源。

3.跨境变现：境外交易所卖出，伪装成外贸、投资收益转入合法账户。

4.案例参考：2025年某“水房”团伙涉案超400亿元，用专属混币系统隐匿资金链路。

核心警示：虚拟币相关交易不受我国法律保护，是洗钱、贩毒、地下交易等非法活动的重要工具，参与即面临财产与法律风险。

（二）地下钱庄与非法跨境转移

1.核心模式：境内人民币买币，境外卖币兑付外币，资金不物理跨境完成转移。

2.首选媒介：各类暗网及相关非法网络，极易被网络黑客攻击招致财产损失。

3.案例参考：某团伙半年流水13.3亿元，非法兑换外汇超2500万元。

（三）暗网违禁品交易

1.交易标的：毒品、枪支、公民个人信息等违禁品。

2.结算方式：虚拟币为暗网通用货币，典型平台如早期“丝绸之路”，九成交易用比特币结算，其中部分人员因参与虚拟币交易最终被惩处，还有部分投资者被黑客盗用账户、窃取财产。

3.风险特点：暗网毫无安全保障，普通投资人看似仅将其用于交易，实则早已处于暗网的监视之下，部分交易终端（如电脑、手机等）甚至已沦为黑客的傀儡工具，被用于网络盗窃等非法活动。从过往案例来看，大多数进行过虚拟币交易的终端都会被黑客标记并锁定为攻击目标，或遭盗窃，或被入侵窥探，个人资产及隐私被曝光或在暗网中被曝光或利用。

（四）贩毒活动

1.交易结算：替代现金点对点转账，规避现金运输被查获风险；跨国贩毒网络借虚拟币完成跨境资金结算。

2.资金洗白：混币+多层转账模糊资金源头，通过境外OTC或购置实体资产变现。

3.团伙运作：匿名分配赃款、发放佣金，隐藏团伙成员身份与关联。

三、深层危害警示

1.金融层面：削弱反洗钱、反恐融资体系，干扰货币政策，冲击法定货币权威。

2.社会层面：助长贩毒、诈骗等犯罪，受害者资金难追回，引发家庭纠纷与社会矛盾，投资者因参与、协助犯毒被依法惩处。

3.跨境层面：监管标准不一、执法协作难，加剧跨国非法活动蔓延。

四、个人防范要点

1.坚决不参与虚拟币交易、OTC买卖、矿机投资等任何相关活动。

2.警惕“高息收币”“场外兑币”邀约，避免个人账户被用于非法流转导致冻结或被牵连非法活动当中。

五、过往案例

1.北京虚拟币跑分洗钱案（2025）

案情：卢某等4人搭建虚拟币跑分平台，帮境外诈骗团伙用USDT转移赃款；有人供账号、有人买卖虚拟币、有人出银行卡，走“黑钱→USDT→多层转账→法币”链路。

判决：掩饰、隐瞒犯罪所得罪/帮信罪，获刑7年至4年6个月不等，罚金并追缴违法所得。

警示：“虚拟币搬砖”“跑分”多为洗钱，涉案即追责，银行卡也会被冻结。

2.辽宁辽阳高某贩毒自洗钱案（2025）

案情：高某网上卖毒品，用境外虚拟币网站收毒资，再通过多层虚拟币转账+境内OTC兑成人民币；还诱骗控制杜某帮其贩毒，自己幕后指挥。

判决：贩毒罪+洗钱罪数罪并罚，获刑15年，罚金15万元。

警示：用虚拟币收毒资再兑法币属“自洗钱”，双向追责没商量。

3.重庆张某“互联网+虚拟币+物流”贩毒案（2024）

案情：2021-2023年，张某微信对接买家，用虚拟币收毒资（1200余次），快递寄毒品（1600余次），多层转移虚拟币后提现40余万元。

判决：贩毒罪+洗钱罪，获刑8年，罚金10万元。

警示：虚拟币+快递邮寄成贩毒标配，高频小额也会被溯源定罪。

4.江西DILK虚拟币诈骗案（2025）

案情：贺某、方某某无资质开发DILK虚拟币与交易所APP，以“升值6666倍”“稳赚不赔”诱骗投资，骗得546万余元；平台无法提现后以“系统维护”拖延，最终跑路。

判决：诈骗罪，贺某判13年6个月罚金45万；方某某判13年罚金42万，退赔全部损失。

警示：虚拟币“高回报”多为骗局，平台跑路后资金基本无法追回。

5.鄂州虚拟货币诈骗案（2020-2021）

案情：团伙搭建虚拟货币对赌平台，伪造K线、“老师”带单+托儿烘托，诱导近3万人高杠杆投资，不到一年涉案4.6亿元，单名受害者最多被骗300多万元。

损失真相：平台“插针”“卡顿”导致频繁爆仓，本质是封闭盘，资金全部流入团伙口袋。

判决：34人获刑，12-3年并处罚金，被损资金基本无法追回。

6.湖北D币质押诈骗案（2020）

案情：何某等人开发带“后门”的虚拟币平台，用“D币”质押为幌子，凌晨操控价格置换用户资产，103名投资人损失7776万元。

关键套路：上线与审计不一致的代码，利用“后门”转移用户虚拟币后价格暴跌。

判决：主犯获刑13年，罚金30万元，赃款已被挥霍，损失难追回。

7.FTX交易所崩盘案（2022）

案情：全球头部虚拟币交易所FTX挪用客户资金，引发挤兑后宣布破产，用户无法提现，10万人爆仓，市值蒸发超万亿美元，单用户损失最高达千万级。

影响范围：波及全球投资者，包括机构与个人，多数资产清零。

后续：创始人被定罪，用户损失几乎无法挽回。

8.合约交易杠杆爆仓案（2025）

案情：某建材商法人跟风玩虚拟币合约，用50倍杠杆，初期盈利200万，后满杠杆、不设止损，盲目跟随第三方机器人下单，市场崩盘后一天亏光所有资产，还因大额交易被平台风控冻结。

核心教训：虚拟币合约杠杆无监管，极端行情下瞬间清零，且不受法律保护。

9.HTX平台盗币案（2025）

案情：黑客攻击HTX（前火币）跨链桥，窃取价值1.15亿美元（约8.2亿人民币）虚拟币，所有投资者损失均无法追回。

总结分析：

通过上述案例，可以发现一个共同点，就是涉案被损资金基本无法追回，根本原因在于虚拟币交易的去中心化与匿名性特征，导致资金流向难以追踪，资产一旦转移即脱离法律管辖范围。加之多数平台无实名机制、缺乏监管备案，案发后取证困难，犯罪链条隐蔽，进一步加剧追偿难度。更值得警惕的是，部分参与者误以为“技术中立”可规避法律责任，实则在明知或应知资金来源非法的情况下，仍提供兑换、转移服务，已构成犯罪共犯。司法实践中，多地判例显示，凡涉及虚拟币的非法交易，均被从严惩处，追缴范围覆盖全部违法所得，且民事赔偿请求难以获得支持。

警示：

虚拟币交易在我国不受法律保护，无论你是跑分、收币、投资还是帮人转账，都可能触犯帮信罪、洗钱罪、贩毒罪等，账户冻结+判刑+罚金是常态。且一旦发生损失，资金基本无法追回。

来源：南岗区财政局

编辑：郑　轶

审核：闫佳琪

监制：方　爽