湖南衡山：警惕“黄金”洗钱陷阱 警民联动斩断电诈链条
央视网消息年关将至，电信诈骗手段花样翻新，看似正常的黄金买卖，背后可能暗藏洗钱黑幕。一旦放松警惕，极易沦为电诈“工具人”。近日，湖南省衡山县公安局城关派出所成功打掉一个“电诈跑分”团伙，在商家敏锐的反诈意识和快速出警机制下，警方当场抓获两名嫌疑人，斩断了一条电诈洗钱的黑色链条。
时间回溯到2月2日，当天17时32分许，在衡山县城一家金店内，一名年轻男子进店后直奔金条售卖区域，声称要购买30克黄金，在连货品都未仔细查看的情况下，便要求店员直接扫码测试支付，而这项反常举动引起了店主陈女士的警惕。
“因为是一个看起来比较年轻的小伙子，他进店就直接说要买30克金条，但是连货品都没看，就先让我们扫码收钱了，他支付还不是直接打开的微信付款码，而是在聊天记录打开了银行卡支付码给我们扫，所以我当时就起了疑心。”陈女士回忆。
在连续刷出两笔五千元后，男子频繁更换付款码的行为让陈女士产生了高度警惕。她一边让同事继续配合男子支付，一边悄悄查看店内监控，发现男子一直在通过手机与人聊天，而这些支付用的二维码竟是对方实时发来的。结合警方日常的反诈宣传和公司培训，陈女士立刻意识到，这很可能是一起电信诈骗行为。
“这个小伙付款的时候付了很久，一个付款码钱扫不出，他就一直拖延时间，让我们等一下，手机上还不停操作打字，我就感觉这个码不对，有点像电信诈骗的套路，所以马上就报了警。”陈女士说。
“商家的反诈意识比较强，发现事情不对的第一时间就打电话通知了我们派出所。”衡山县公安局城关派出所民警罗鹏表示。
不到五分钟，民警就赶到了现场，当场将这名男子控制。经调查，民警在男子手机里发现了境外聊天软件，里面的聊天记录显示，该男子是按照上线指令，使用受害人的银行卡付款码进行支付操作。
“他们上线诈骗团伙的诈骗形式可能各不相同，该团伙是在上线诈骗份子通过诈骗获取受害人付款码后，这些下线再到金店或者是手机、烟酒店刷POS机购买贵重保值物品。”罗鹏表示。
抓捕到交易的嫌疑人后，民警立即对其展开审讯，并掌握了其同伙信息后，迅速展开追捕。当天18时33分许，警方在该县人民东路路段发现了嫌疑车辆，对方见状疯狂逃窜，甚至冲撞警车，一名嫌疑人跳车逃往窄巷，民警徒步追逐数百米将其抓获。
经查，该团伙属于电诈全链条中的“跑分”环节，专门为上线诈骗团伙洗白赃款，作案手法隐蔽且分工精细。他们通过外网加密群聊与上线对接，上线诈骗分子通过各种诈骗手段获取受害人支付码后，团伙成员便前往金店扫码买黄金，再将黄金变卖套现，抽取25%的酬劳后把剩余赃款转交上线，一个分工明确的电诈跑分团伙浮出水面。
“该线下洗钱团伙每个人分工不同，一人驾车，两人与上线进行诈骗群聊的沟通联系，实际操作中，一人进入店内进行购买黄金，另外一人则在店外进行望风，其余人则在车上等候随时准备离开。而且在这类案件中，诈骗团伙派出直接去商户交易的往往是未成年人，通过未成年人来逃避法律打击，其他人则在后面操盘指挥。这次也是因为我们平时反诈宣传就建立了警企联合的群，该金店店主反诈意识也比较强，及时发现了异常跟我们沟通联系，所以我们才能快速在现场抓到嫌疑人。”衡山县公安局城关派出所综合勤务调度室主任赵智浩表示。
目前，两名落网嫌疑人已被依法采取刑事强制措施，另外2名驾车逃离的嫌疑人，警方正全力追踪。
“衡山公安温馨提醒，年关将至，商家朋友在接受陌生人购买大量的手机、黄金、烟酒等贵重物品，且在现场非本人支付，而是使用银行卡转账或者二维码等进行付款时，切记不要提供自己的银行卡和收款二维码进行过账，防止沦为电诈‘工具人’。”赵智浩表示。
2月5日，衡山县公安局城关派出所民警专程来到该金店，为陈女士送上一面写有“警企携手 共筑平安”的锦旗，对其积极参与反诈、协助警方破案的行为予以表彰。（文/衡山融媒 赵诗 向微 谭宗阳）
来源：央视网